|
2003-09-02 00:00:00
Во вторник Комитет РФ по финансовому мониторингу (КФМ) внес в правительство пакет поправок к нормативным актам, касающимся противодействия отмыванию преступных доходов. По словам главы КФМ РФ Виктора Зубкова, главной стала поправка в Уголовный кодекс РФ, касающаяся отмены порога в размере 2 тыс. МРОТ, с которого начинается уголовное наказание за отмывание "грязных денег". Кроме того, предполагается расширить круг организаций, подлежащих финансовому контролю, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, ? к ним добавляются риэлторы и финансовые посредники. Планируется также усилить систему внутреннего контроля в самих этих компаниях (этот контроль будет носить не рекомендательный, а обязательный характер). Виктор Зубков выразил надежду, что законопроекты будут приняты Госдумой уже в ближайшее время. Противники ужесточения законодательства говорят, что благие намерения КФМ могут ударить по деятельности ряда риэлторских фирм, потому что они могут потерять доверие своих клиентов, разглашая сведения о них. Однако если формально нововведения КФМ и могут увеличить число "соучастников" в отмывании "грязных денег", они вряд ли дадут практические результаты: пользуясь несовершенством законодательства, большинство риэлторов, скорее всего, смогут обойти новые поправки.
Виктор Зубков надеется, что поправки будут приняты быстро ? в крайнем случае, не позднее следующей весны. Нововведения продиктованы новыми рекомендациями Международной организации по борьбе с отмыванием денег (FATF), куда Россию приняли меньше трех месяцев назад. В июне Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями утвердила "40 рекомендаций" по борьбе с отмыванием преступных доходов. Им должны следовать все страны-члены FATF, включая Россию. В КФМ RBC daily пояснили, что сейчас в УК планируется отменить порог в размере 2 тыс. МРОТ, ниже которого сделки по отмыванию "грязных" денег не относятся к уголовным преступлениям. Теперь уголовную ответственность повлекут за собой сделкина#любую сумму. Норма же, по которой подозрительными автоматически будут считаться все операции на сумму свыше 600 тысяч рублей, останется неизменной.
Кроме того, к списку организаций, подконтрольных КФМ (сначала это были только банки, но в конце прошлого года к банкам добавились ломбарды, организации федеральной почтовой связи, организации, осуществляющие операции с драгметаллами, драгоценными камнями и ювелирными изделиями, игорный бизнес, управляющие компании и негосударственные пенсионные фонды), планируется добавить компании, работающие на рынке недвижимости, и финансовых посредников. Поправка будет внесена в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в котором описаны критерии отмывания "грязных" денег. "Например, если в сделке участвует подозрительно большое количество посредников, при проведении финансовой операции сумма "дробится", или если сделка не относится к специализации компании, у Комитета РФ по финансовому мониторингу возникает подозрение, что в данных случаях имеют место попытки отмывания "грязных" денег", ? пояснила RBC daily Наталья Коновалова, пресс-секретарь Комитета по финансовому мониторингу.
Механизм предоставления информации Комитету довольно прост. Организация в соответствии с законом должна разработать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначить специальных должностных лиц, которые и обязаны отвечать за воплощение этих правил и программ в жизнь. "Каждый день служба внутреннего контроля компании должна пересылать данные обо всех сделках, в которых предположительно могут отмываться "грязные" деньги", ? рассказала RBC daily Наталья Коновалова. Информация должна направляться в виде специализированного письменного документа (формы СПДм или СПДр) либо в электронной форме (СЭД). За нарушение этого порядка предусмотрено наказание до 8 лет тюрьмы.
Правда, компании, работающие на рынке недвижимости, говорят, что нововведение может привнести труднос#ти в работу риэлторских фирм, занимающихся продажей недорогой недвижимости, а не работающих с миллионерами. "Компании, которые занимаются продажей элитного жилья, скорее всего, не пострадают. Дело в том, что покупателями элитных квартир (стоимостью порядка 1 млн долларов) являются, к примеру, высокооплачиваемые сотрудники крупных банков, получающие "белую" зарплату. Но, совершенно точно, нововведение создаст трудности компаниям, занимающимся продажей жилья-"ширпотреба": ведь их клиентами являются люди, которые получают зарплату "в серую", и если учитывать, что "подозрительными" будут признаваться практически все сделки таких фирм, у КФМ будет повод к ним придраться", ? сообщил RBC daily Андрей Патрушев, PR-менеджер риэлторской компании "Пенни Лэйн". В результате люди, желающие купить квартиру, просто могут перестать пользоваться услугами агентств.
Но в КФМ отмечают, что два года назад то же самое заявляли представители банков, однако контроль со стороны КФМ только пошел им на пользу. "Я не думаю, что сотрудничество агентств недвижимости и финансовых посредников с нашим комитетом негативно скажется на их деятельности. Точно так же два года назад говорили банкиры, когда их обязали отчитываться о крупных сделках. Но от того, что мы стали получать от них информацию, краха банковской системы не произошло и клиентов у банков не убавилось", ? сообщила RBC daily Наталья Коновалова, пресс-секретарь Комитета РФ по финансовому мониторингу. По ее мнению, ужесточение контроля сделает риэлторские фирмы более прозрачными.
Противники же поправок убеждены, что нынешние инициативы КФМ не вписываются в наметившуюся либерализацию уголовного законодательства. Так, в комитете Госдумы по безопасности считают, что система доносительства ни к чему хорошему не приведет, а только "наплодит" уголовников: вместо того чтобы бороться с серьезными махинациями, которые наносят реальный ущерб безопасности страны, КФМ занимается мелочевкой. Правда, некоторые участники рынка недвижимости отмечают, #что хотя принятие поправок и внесет нервозности в их работу, риэлторы найдут пути для того, чтобы их обойти. "Как и в случае с контролем за соответствием доходов и расходов, предусмотренным в Налоговом кодексе РФ, в законодательстве о борьбе с отмыванием грязных денег всегда найдутся какие-то лазейки, так как культура законотворчества остается очень несовершенной. В основном документально функция риэлтора сводится к знакомству продавца и покупателя, и доказать, что тот или иной риэлтор знал о сделке и не сообщил, практически нереально. В этом плане риэлторы предпочтут сделать все для клиента, чтобы сохранить в тайне его сделку (ведь клиенты ? это хлеб риэлтора), чем предоставить какую-либо информацию государству", ? сказала RBC daily Ольга Творогова, генеральный директор риэлторской компании Soho Realty.
РИА РосБизнесКонсалтинг
|
Жилая
Продажа квартир
Новостройки
Аренда
Загородная
Коммерческая 
Доска объявлений
Реестр фирм
Материалы
Работа
Кабинет
Почта
